钱宝网张小雷投案 南京多家“互联网理财平台”跑路

1月9 日晚上6点多，在南京河西万达广场写字楼丽州平台办公室，近二十位投资者在商议金光荣跑路后的对策。《中国经济周刊》记者 刘照普 摄

南京市去年曾做过拉网式排查

对于非法理财公司，仅靠行业自律显然不够，政府相关部门的监管仍是重中之重。

《中国经济周刊》记者获悉，在南京地区，政府相关部门曾多次提醒投资者远离非法互联网理财平台，但收效甚微。《中国经济周刊》记者在南京河西万达、新街口地区采访时发现，写字楼大厅显眼处，南京各个区金融办、公安分局、维稳处等部门关于非法集资是非法行为的风险提示随处可见，但并未能阻止投资者对非法互联网理财平台的投资热情。

针对此类新情况，江苏省政府部门已研究出台暂行办法，正在征求意见。《中国经济周刊》记者了解到，为加强对网络借贷信息中介机构的监管，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号)、《关于印发网络借贷信息中介机构备案登记管理指引的通知》(银监办发〔2016〕160号)等，2017年12月29日，江苏省金融办会同有关部门结合江苏实际，在广泛征求意见的基础上，研究起草了《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》，现已向社会公开征求意见。

另外，江苏省金融办申明，根据中国银监会规定，2016年8月24日后新设立的网络借贷信息中介机构，在互联网金融风险专项整治期间，原则上不予备案登记。

中央金融监管系统驻江苏的相关负责人告诉《中国经济周刊》记者，对于互联网理财平台的监管，在中央层面由中国人民银行牵头负责，在地方层面由省金融办牵头负责。由于诸多非法互联网理财平台行事隐蔽，监管部门在监管和查处中存在诸多困难。

该负责人称，这些非法互联网理财平台在工商部门注册时，一般并不涉及互联网金融业务，而是中后期超范围经营，导致工商部门、金融监管系统在初期无法有效监管。“这些公司在初期经营时，仅靠监管部门很难发现其非法活动。很多情况下，在收到投资者举报等线索时，才引起监管部门的注意。对于超范围经营非法金融活动，工商部门及金融监管部门一经查实，会立即做出处罚。”

据该负责人介绍，近几年南京相关部门一直在筛查监管区域内的非法互联网理财平台，尤其是去年在全国范围内开展互联网金融整治行动后，江苏省金融办联合各监管部门，对辖区内进行了拉网式排查，查处了一批非法互联网理财平台。 “在这次拉网式排查中，存量的非法互联网理财平台受到很大打击，但由于注册公司非常容易，增量的非法互联网理财平台依旧屡屡出现，我们也在加强监管和排查力度。”

(文中赵振、罗凤为化名)

《中国经济周刊》 记者 刘照普 |南京报道 (本文刊发于《中国经济周刊》2018年第3期)