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全国人大代表田轩:充分利用大数据、人工智能等技术防范非法金融活动

2025-03-11 16:41 作者:黄盛 人民网-北京频道 责任编辑:吴静

人民网北京3月11日电(记者黄盛)非法金融活动手段多样、隐蔽性强、涉及领域广,在数字化时代,如何利用科技手段防范非法金融活动?全国两会期间,全国人大代表、清华大学国家金融研究院院长田轩在接受记者采访时表示,应充分利用大数据、人工智能等技术,构建智能监测系统,实时分析资金流向和交易行为,及时发现异常交易行为,同步建立风险预警模型,做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。

非法金融活动手段多样隐蔽性强、社会危害性大

田轩认为,当前非法金融活动手段多样,隐蔽性更强,涉及领域更广。一些不法分子通过承诺高回报吸引资金,导致大量资金流向非法渠道,民间借贷、投资理财、互联网金融、区块链等领域泛滥。有的借助互联网技术,跨越地区甚至跨境,手段隐蔽,难以追踪。

“非法金融活动往往以承诺高回报的方式,吸引的是金融知识欠缺的普通民众,很多甚至是退休老人和低收入家庭,一旦资金链断裂,投资者将遭受巨大经济损失,甚至陷入生活的困境。”田轩说,“这种非法金融活动破坏了金融市场的公平竞争原则,削弱了公众对金融市场的信心,扰乱了正常的经济金融秩序。此外,非法金融活动还可能导致社会问题的加剧,如诱发犯罪、家庭破裂等。”

实现信息共享实时监控,加强公众教育和宣传

田轩认为,在数字化时代,应充分利用大数据、人工智能等技术,构建智能监测系统,分析资金流向和交易行为,及时发现异常交易行为,同步建立风险预警模型,做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。通过社交媒体、官方网站、移动应用等渠道,加强金融知识普及,提高民众风险防范意识,加强公众教育和宣传,提高公众对非法金融活动的认识,及时发布风险提示信息,引导公众理性投资,提升公众风险识别能力。畅通社会监督渠道,完善举报机制,形成全社会共同防范非法金融活动的良好氛围。

此外,为公众提供更多安全可靠的投资选择,可从根本上减少非法金融活动的生存空间。

如不幸遭遇非法金融活动应第一时间报警

如果不幸遭遇非法金融活动,我们该怎么办?田轩建议,应第一时间报警并保存相关证据,积极配合警方调查。寻求专业法律援助,通过法律途径追讨损失。公众也应加强对金融知识的学习,了解非法金融活动的常见手法和特征,提升自身对非法金融活动的防范意识和识别能力。

关键词:金融活动,资金流向,金融知识,金融市场,实时分析



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