全国人大代表田轩：充分利用大数据、人工智能等技术防范非法金融活动

2025-03-11 16:41 作者：黄盛人民网－北京频道责任编辑：吴静

人民网北京3月11日电（记者黄盛）非法金融活动手段多样、隐蔽性强、涉及领域广，在数字化时代，如何利用科技手段防范非法金融活动？全国两会期间，全国人大代表、清华大学国家金融研究院院长田轩在接受记者采访时表示，应充分利用大数据、人工智能等技术，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。

非法金融活动手段多样隐蔽性强、社会危害性大

田轩认为，当前非法金融活动手段多样，隐蔽性更强，涉及领域更广。一些不法分子通过承诺高回报吸引资金，导致大量资金流向非法渠道，民间借贷、投资理财、互联网金融、区块链等领域泛滥。有的借助互联网技术，跨越地区甚至跨境，手段隐蔽，难以追踪。

“非法金融活动往往以承诺高回报的方式，吸引的是金融知识欠缺的普通民众，很多甚至是退休老人和低收入家庭，一旦资金链断裂，投资者将遭受巨大经济损失，甚至陷入生活的困境。”田轩说，“这种非法金融活动破坏了金融市场的公平竞争原则，削弱了公众对金融市场的信心，扰乱了正常的经济金融秩序。此外，非法金融活动还可能导致社会问题的加剧，如诱发犯罪、家庭破裂等。”

实现信息共享实时监控，加强公众教育和宣传

田轩认为，在数字化时代，应充分利用大数据、人工智能等技术，构建智能监测系统，分析资金流向和交易行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。通过社交媒体、官方网站、移动应用等渠道，加强金融知识普及，提高民众风险防范意识，加强公众教育和宣传，提高公众对非法金融活动的认识，及时发布风险提示信息，引导公众理性投资，提升公众风险识别能力。畅通社会监督渠道，完善举报机制，形成全社会共同防范非法金融活动的良好氛围。

此外，为公众提供更多安全可靠的投资选择，可从根本上减少非法金融活动的生存空间。

如不幸遭遇非法金融活动应第一时间报警

如果不幸遭遇非法金融活动，我们该怎么办？田轩建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极配合警方调查。寻求专业法律援助，通过法律途径追讨损失。公众也应加强对金融知识的学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升自身对非法金融活动的防范意识和识别能力。

关键词：金融活动,资金流向,金融知识,金融市场,实时分析

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