河南今年前8个月电信网络诈骗发案3.28万起

河南今年前8个月电信网络诈骗发案3.28万起

网络类诈骗上升明显 犯罪手法变化加快

法制网记者 赵红旗

“招网上兼职……有手机就可以做兼职，空余时间生活工作两不误！日赚300—500元！”看到这样的“高薪”兼职，有的人禁不住想试试。9月7日，河南省公安厅发布消息称，今年1至8月份，全省电信网络诈骗共发案3.28万起，涉案金额4.8亿元，抓获犯罪嫌疑人8466名，通过反诈平台冻结资金4.07亿元，通过办案线下冻结1.82亿元。

谈及虚假信息诈骗犯罪特点时，河南省公安厅相关负责人表示，“发案总量下降，电话类诈骗下降，网络类诈骗上升明显；犯罪手段更加隐蔽、智能，手法变化加快，作案环节增多、分工更细，犯罪紧跟电信、金融业、信息网络的升级而升级。”

诈骗手段不断升级

“作案手段变化加快，诈骗手段不断升级，诈骗话术脚本不断更新完善。”河南省公安厅相关负责人举例说，漯河市曾发生一起案件，犯罪嫌疑人以贩枪为名PS枪支图片让被骗人选购，先骗取定金，随后PS物流单骗取余款，再冒充快递收取保密费，实施连环诈骗。前段时间打掉的一推销收藏品诈骗团伙就推出所谓的“一带一路”纪念币、邮册等实施诈骗。

据介绍，河南省已破获的案件中，有70%的案件有成形的话术脚本，一些诈骗团伙不断进行总结，由“业绩”最高者传授经验，不断更新完善话术脚本，紧跟社会热点和金融、网络等产品升级，而且作案工具不断更新。目前，电话及短信诈骗逐渐减少，网络诈骗不断增多，诈骗网站灵活多变、花样百出。

赃款转移更多借助第三方支付

据介绍，在河南省今年1至8月的已发案件中，诈骗犯罪嫌疑人要求被骗人通过第三方支付转款的占55.19%，使用网银或手机银行转款的占20.09%，现金存款的占11.91%，嫌疑人与境内外洗钱团伙的交织也更加紧密。

“台湾籍诈骗嫌疑人开始在大陆取款，境内诈骗窝点向境外转移。”河南省公安厅相关负责人介绍说，今年5月份，驻马店市公安机关侦办的一起冒充公检法诈骗案，在广东省中山市成功抓获4名台湾籍取款人，缴获涉案银行卡128张，涉及全国多个省市冒充公检法电信诈骗案件200余起。经审讯，4名犯罪嫌疑人受雇于一名台湾人，为多个诈骗犯罪团伙取款，仅4月以来在大陆已取现800余万元。

三门峡、商丘两地公安机关4月初赴缅甸佤邦打掉的9个兼职刷信誉及小额贷款诈骗窝点，均为国内设置的诈骗窝点，在赴柬埔寨带回的14名诈骗分子中，有3名是台湾籍，8名是福建籍，3名河南籍。

“诈骗分子更多的借助各个行业存在的漏洞和掌握的大量个人信息，实施诈骗。”这位负责人举例说，焦作市发生的一起盗刷银行卡案，诈骗分子利用第三方支付对代扣业务审核不严的漏洞，以受骗人名义授权，将受骗人500万元全部盗刷。

典型案例之一：兼职刷单实施诈骗

2月10日上午，平顶山市民李某在QQ上收到一条陌生人信息称，招聘兼职刷单员，可返还本金和高额佣金。李某按嫌疑人指定的步骤刷了第一单共120元，嫌疑人为了获取李某信任，在完成一单后返还了其126元。

次日，李某再次接到嫌疑人发送的刷单任务，而后，李某按照嫌疑人指令通过微信扫码的方式向嫌疑人提供的账户支付10800元，支付成功后，嫌疑人以未完成任务为由，要求李检继续做任务向其付款。李某意识自己被骗后，谎称自己没钱，需借嫌疑人的钱进行流转才能继续任务。于是，嫌疑人通过银行卡转账的方式返还给李某2000元。随即，李某报警。

接到报案后，平顶山市公安局反诈中心在全市范围内开展串并案工作，初步串并案件15起，因案件涉及多个省市，犯罪侦查支队和郏县公安局立即抽调精干警力成立专案组，通过调取涉案账号交易流水，发现嫌疑人返还李某的2000元是由户名为王某的银行账户转出。经查，该卡近期在福建安溪一个ATM机上有取款记录。得知这一线索后，专案组立即围绕该涉案卡流水进行深度研判，串联出多个关联涉案账户，通过查询资金流，发现涉案银行卡的资金大部分流向江苏某公司。专案组一举捣毁诈骗窝点一处，抓获嫌疑人14人，查扣电脑7台，手机31部，手机卡41张，银行卡78张，冻结涉案资金150余万元，查获赃款7万余元。

典型案例之二：以淘宝刷信誉为名诈骗

2016年11月17日和12月12日，鹤壁市淇滨区居民王某等两人报案称，他们在互联网上被人以淘宝刷信誉为由分别诈骗27000元和7000元。

鹤壁市公安局通过警情梳理发现，自2016年11月至2017年3月，全市共接到30余起类似警情，被害人损失累计达20余万元。该类案件均为被害人上网时，收到QQ或旺旺好友发来的帮网店刷信誉的兼职虚假消息，并承诺购买指定物品后，返还本金与一定比例的佣金。被害人打款到指定的支付宝或者银行卡账户后，嫌疑人不再返款并将其拉黑。

由于此类案件涉及范围广，诈骗数额大，作案手法隐蔽，在社会上造成了极为恶劣的影响。鹤壁市公安局立即成立联合专案组，通过对被害人提供刷单返现的汇款账户进行资金追踪以及作案过程使用的QQ、支付宝等涉案账户进行落地侦查。专案组成功打掉这个涉及全国7省10市的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人54名，冻结涉案资金734万，查封房产12套，扣押涉案电脑97台、手机192部、银行卡195张，手机卡36张、涉案汽车8辆，实现了全链条打击。

典型案例之三：“黑客”窃取公民个人信息

2016年11月27日，商丘市梁园区张阁镇居民陈某在家中用手机登录QQ上网聊天时，收到好友周某的求助信息，称自己和朋友在外发生了交通事故，还准确说出了陈某的手机号、身份证号码等信息。这让陈某深信不疑，他按照对方要求，立即通过支付宝转了7000元过去，帮朋友解难。事后，陈某打电话向朋友核实，却被告知，周某的QQ号已被盗多日。

商丘市公安机关根据犯罪嫌疑人QQ和转账的支付宝信息，锁定了两名海南籍犯罪嫌疑人，并将其抓获。据二人交代，他们加入多个贩卖公民个人信息的QQ群，该群明码标价销售包含公民信息的数据包，每个数据包都有上千条公民信息，付款方式都通过第三方支付平台支付，诈骗分子通过购买这些公民信息从而进行诈骗。

经侦查，专案组发现这些公民个人信息是被“黑客”通过技术手段窃取，先后共抓获犯罪嫌疑人62人，查获公民身份信息5000余万条，破获诈骗案件600余起，涉案金额500余万元。

河南省公安厅相关负责人提醒说，面对花样翻新的电信网络诈骗犯罪，公安机关在加大打击治理力度的同时，也提醒公民捂好钱袋子，远离网络不良行为，不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息，不将支付密码与账号登陆密码设为同一个，不将身份证等个人身份信息保存在手机里。凡是自称公检法要求汇款到“安全账户”、通知中奖、在电话中索要银行卡信息及验证码、开通网银接受检查、自称领导要求打款、陌生网站要求登记银行卡信息等内容的均需提高警惕，对涉及提前“交纳定金”、“轻松日赚上百”等网络信息应做到“不听、不信”，保护好自己的个人信息。