充值卡变洗钱工具 招行卡盗刷资金流向手机充值卡

本报7月2日独家报道了《招行一卡通小额直付遭盗刷》事件后，引起当事银行和支付机构的高度重视。现已查明，被盗资金主要用于购买中国移动的充值卡。在警方揪出作案元凶之前，这笔资金恐怕很难追回，银行方面承诺“垫付”被盗资金。

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受害人反映，绝大部分被盗资金通过浙江贝付科技有限公司流向一家名为5173.com的网络游戏装备交易平台。昨天下午，5173.com总裁办相关负责人代表5173和贝付对记者表示，在这起盗刷事件中，他们也是受害人。“我们已于6月30日拦截了20余笔金额为199.9元的可疑交易，共拦截资金4200多元。之后招行关闭了小额直付端口。这些钱几乎都用来购买中国移动充值卡，小部分用于购买游戏点卡。但骗子不是给自己充值，而是买很多号然后再去其他电商平台卖，所以很难追溯。”

该负责人介绍，骗子有可能盗取了持卡人的卡号和身份证信息，然后推测出银行卡密码。“充值卡交易是不记名的。作为支付机构和交易平台，贝付和5173都无法判断这些交易是正常的购买行为，还是骗子开立账户进行‘洗钱’。”该负责人认为，案件的关键是持卡人或银行泄露了账户信息，而支付机构和交易平台不存在过失。不过，这位负责人承认，贝付公司客服人员擅自删除客户留言是不妥当的。

然而受害人对上述解释并不认可，他们认为贝付公司和5173网站在这起事件中至少存在两方面责任。一是平日风险防范不到位。比如5173网站对注册账号审核把关不严，以及贝付公司对存在安全隐患的交易接口没能及时发现。二是贝付公司的客服人员发现大量投诉后，不但没有及时采取措施，反而删除了投诉留言。这是对客户极不负责的态度。