女子非法倒卖外汇遭遇掉包 损失共计37万余元

上世纪80年代末，海口出现了一批以倒卖外汇为职业的特殊人群。他们手中积攒大量外汇，并利用银行对个人换取外汇的限制和管控，提高价格出售给急需换取外汇的客户，以赚取其中的差价。来自海口的宋女士(化名)就是其中的一员，她倒卖外汇已有20多年，今年3月8日，在一次交易中，她被2名骗子联手实施的“掉包计”骗了3.5万美元和20万港币，损失约人民币37万余元。事发后，宋女士便报了案。警方称，宋女士倒卖外汇的行为本身已构成违法，目前案件正在进一步调查中。

“客户”多次找她兑换外汇骗取信任

宋女士介绍，从上世纪90年代起，她倒卖外汇已有20多年。“从事这行多年，我也听说过同行被骗被坑，少则几万元，多则数十万，但没想到，有一天这样的骗局会落在我头上。”宋女士说，他们一般在海口大同路中国银行附近蹲点，等待客户上门。

“2月上旬，一男一女找到我，要求换取1000美元。”宋女士说，由于对方要求的数额较少，她很快就将钱筹集完毕，与对方进行了交易。此后，这2人多次找她进行交易，兑换外汇的数额也从原来的1000美元逐渐增至3.5万元美元，且增加了换取港币的需求。“当兑换外汇数额逐渐增大时，男子提议在义龙西路一家饭店进行交易。为了留住这个客户，我没有提出异议。”

宋女士说，第一次在饭店交易时，该男子独自在饭店等她，随身带着一个蓝色的旅行包和一个破旧的尼龙袋。见面后，宋女士将外汇递给男子，让其清点数额。男子清点完毕后，用黑色塑料袋将外汇包起来，并用橡皮筋捆住，放进蓝色旅行包中，还在拉链上加了把锁。随后，男子将旅行包递给宋女士，称自己要到外面找女朋友(那名女子)拿钱给宋女士。

“当时我也很奇怪他为什么要上锁，还追出去问了他，哪知被他大声呵斥，‘外汇都在你那儿保管着，你怕什么！’我摸了摸包里的钱，虽然看不到，但感觉钱确实在里面。”宋女士说，不一会儿，男子拎着沉甸甸的尼龙袋回到饭店，里面是足额的人民币。

后来，宋女士又与这2人在饭店里进行了两次交易，没出过任何差错，宋女士也逐渐放松了警惕。她不知道，一个骗局正在等着她。

遭遇“掉包计”，她损失了37万余元

3月8日10时30分许，按照约定，宋女士带着3.5万美元和20万港币，来到饭店交易。“与前几次一样，他清点完外汇并放入旅行包，然后起身拿着尼龙袋向外走去，但10分钟后仍没回来，我坐不住了。”宋女士说，她摸了摸旅行包，感觉钱不对，但包上了锁，她打不开。经询问饭店老板得知，那名男子出门后与一名女子碰了头，两人一起走了。宋女士在义龙西路附近找了一大圈，仍未找到2人。

“当时我虽然没有查看旅行包里有多少钱，但我知道自己肯定被骗了。向大同派出所报案后，在民警的见证下，我打开了旅行包，里面只有5捆1元的人民币。”说到这儿，坐在记者对面的宋女士双手掩面，眼泪止不住地流下来。“那些美元和港币，除了15万港币是自己的，其它都是同行放货筹集来的。那么大一笔钱，我该怎么办？”宋女士说，当时她盯着男子将钱放进旅行包，不知道什么时候被掉了包。如今，除了一个已关机的手机号码外，宋女士对2人一无所知。

记者根据外币汇率换算后发现，3.5万美元和20万港币相当于37万余元人民币。

海口警方：倒卖外汇属违法行为，案件正在调查

海口龙华公安分局有关负责人称，宋女士倒卖外汇的行为本身就已构成违法。根据规定，对非法买卖外汇的行为，由外汇管理机关给予警告，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额30%以上等值以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

该负责人称，此类案件存在一定侦查难度，因受害人事先并未查证对方身份，除了一个手机号外，不能提供相关信息。目前，该起案件正在调查中。

警方提醒，市民在进行外汇金融交易时，应选择安全有资质的机构。不要选择在银行外蹲点的个人进行交易，其中存在很大的风险和隐患。（记者 文盛）