反电信网络诈骗

反电信网络诈骗法共7章50条,包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理等。这部法律从12月1日起施行。

 资  讯 

筑牢反电诈法治防火墙 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》今起实施

即时 | 2022-12-02 10:29

反电信网络诈骗法共7章50条,包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理等。这部法律从12月1日起施行。这部法律作为小切口的专门立法,坚持问题导向,针对实践需要,对关键环节、主要制度作出规定。在加强抓末端同时,更加强调了抓前端,防患于未然。

该法明确了银行卡和电话卡开办和停用前提条件,明确禁止非法制造、买卖、提供或者使用相关设备、软件。对电信网络诈骗前科人员和前往重点地区、出境活动存在重大涉诈嫌疑的人员,有关部门有权决定不准出境等内容。

更加明确银行卡和电话卡办理和停用条件

电信网络诈骗离不开两张卡,就是银行卡和电话卡,此次反电信网络诈骗法更加明确了对两张卡的办理和停用条件。

反电信网络诈骗法规定,办理电话卡,开立银行账户、支付账户不能超出限制数量。对经识别存在异常开卡、开户情形的,运营商和银行有权加强核查或拒绝办理。

公安部刑事侦查局刑侦基础工作及办案指导处 史梁:反电信网络诈骗法强调落实实名制,电信企业、银行和支付机构对于存在异常开卡、开户情形的,有权加强核验和拒绝开卡、开户,对涉诈异常电话卡,电信企业将对用户进行实名核验,未核验或者核验未通过的,可以限制、暂停有关电话卡的功能。对涉诈异常账户和可疑交易,银行和支付机构也将采取重新核验身份、延迟支付结算、限制或者终止业务等必要防范措施。

另外,任何人都不能非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号,违法行为将被记入信用记录,同时限制相关卡、账户、账号功能,停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等。

对存在重大涉诈嫌疑人员 可以不准出境

反电信网络诈骗法明确了禁止非法制造、买卖、提供或者使用有关设备、软件。对电信网络诈骗前科人员和前往重点地区、出境活动存在重大涉诈嫌疑的人员,有关部门有权决定不准出境。

反电信网络诈骗法明确规定,非法制造、买卖、使用GOIP、猫池等虚拟拨号设备、多个用户拨号连接设备是违法犯罪行为。

对从事电信网络诈骗活动被刑事处罚的人员,可以在一定期限内对其限制出境。对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员,出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的,移民管理机构可以决定不准其出境。

公安部刑事侦查局刑侦基础工作及办案指导处 史梁:从事电信网络诈骗活动的人员,除依法承担刑事责任、行政责任外,造成他人损害的,还应当承担民事责任。金融电信互联网企业,违反本法规定造成他人损害的,也要依照民法典有关规定,承担民事责任。

鼓励研发有关电信网络诈骗反制技术

反电信网络诈骗法规定,电信、银行等机构必须不断提高研究电信网络诈骗反制技术,用于检测异常信息活动,同时要求互联网公司做好风险防控特别义务和保护收集到的信息。

加强反制技术措施是防范电信网络诈骗活动的重点和难点。反电信网络诈骗法明确规定,国家支持电信业务经营者、银行业金融机构等从业者研究开发有关电信网络诈骗反制技术,用于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动。

中国计算机学会计算机安全专委会常委 李雪莹:电信网络诈骗是技术性犯罪,利用技术对抗监管的特点非常突出。各行业必须要通过不断地完善风险识别、预警、追踪溯源、异常处理等相关的技术,系统地建设本行业的反制能力,提升整个行业反诈效果和整体能力水平。

反电信网络诈骗法重点强调了互联网治理,要求互联网服务提供者履行风险防控特别义务,并规定了相应法律责任。

中国计算机学会计算机安全专委会常委 范渊:对于相关企业而言,履行反诈风险防控义务、网络安全义务、数据安全保护义务及个人信息安全保障义务存在一定交叉重合,在实践中需要进行综合性、一体化的合规体系建设。

公民个人信息是电信网络诈骗犯罪的基础工具,总能精准锁定诈骗对象。反电信网络诈骗法明确规定,将依法追究信息泄露的相关人员和单位责任,并要求信息收集者做好信息保护。

中国计算机学会计算机安全专委会常委 李雪莹:信息收集者对于所拥有的个人信息底账要清。要建立完善的信息保护管理制度、设置相应的组织,部署有力的技术手段。其中,技术手段包括对信息使用进行审计、监测、追溯和管理,对信息的窃取和攻击进行有效的发现、防护和处置。

乌镇峰会发布《反电信网络诈骗倡议》 强化数据安全和个人信息保护

即时 | 2022-11-10 11:01

光明网乌镇11月9日电(记者 孙满桃)在今天下午举行的2022年世界互联网大会乌镇峰会网络法治论坛上,《反电信网络诈骗倡议》(以下简称“倡议”)发布,为建设清朗网络空间贡献力量。

随着通讯网络技术的快速发展与应用,电信网络诈骗活动呈高发频发势头,严重侵犯人民群众财产安全,严重侵蚀社会诚信根基,严重破坏社会和谐稳定。

为此,倡议提出五点建议:积极参与,构建共建共治新格局;自律自觉,筑牢网络安全新基准;惩防并举,实现网络诚信新高度;提升素养,推进网络伦理新建设;加大宣传,培育全民反诈新意识。

其中,倡议指出,要履行主体责任,加强自我约束,促进行业自律,加快数字法治体系建设,强化数据安全和个人信息保护,共筑网络安全防线。

倡议强调,要加强网络诚信体系建设,筑牢社会诚信根基,严厉打击电信网络诈骗活动,多管齐下铲除电信网络诈骗犯罪的生存土壤。

在大力弘扬社会主义核心价值观方面,倡议提出,要践行家庭伦理、职业伦理、社会伦理和数字伦理,切实发挥个人道德和社会伦理建设对于遏制电信网络诈骗的基础性作用。

《反电信网络诈骗法》通过:加大惩戒,未雨绸缪

即时 | 2022-09-04 10:58

中新网北京9月3日电(刘欢)2日上午,十三届全国人大常委会第三十六次会议闭幕。会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律案。反电信诈骗领域取得新进展,有哪些值得关注?电信诈骗迷人眼,应该如何加强防范?

涉及面广、涉案金额多,电信诈骗层出不穷

随着信息技术和移动互联网快速发展,电信诈骗也在更新迭代,犯罪分子盯上了多个领域。今年4月,最高人民检察院发布了10件打击治理电信网络诈骗及关联犯罪典型案例。这些案例涉及虚假投资理财、虚假保健品销售等多个方面。

例如,打着网络游戏交友的名头进行诈骗。

2018年8月至2019年4月,刘某峰等37人以结成网络游戏情侣为名,通过发送虚假的机票订单信息、共享位置截图等方式骗取被害人的信任,引诱玩家高额充值,骗取钱款共计人民币189万余元。

公民个人信息是电信网络诈骗犯罪的基础工具,最高人民检察院公布的案件中,就有电信行业“内鬼”利用职务之便行骗。

2019年12月,电信部门代理商和劳务公司内部人员相互勾结,利用工作便利,非法采集务工人员身份证、人脸识别信息激活手机卡,并用于电信网络诈骗犯罪,涉及68起案件,共计人民币284万余元。

此外,今年5月,公安部还公布了五类高发电信网络诈骗案件——刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法。

据了解,这五类案件在电信网络诈骗犯罪案中占比近80%,成为最为突出的五大高发类案。其中刷单返利类诈骗发案率最高,占发案总数的三分之一左右;虚假投资理财类诈骗涉案金额最大,占全部涉案资金的三分之一左右。

“公民个人信息已经成为电信网络诈骗犯罪的‘基本物料’,犯罪分子或是通过非法获取的公民个人信息注册手机卡、银行卡,以此作为诈骗犯罪的基础工具;或是利用这些信息对诈骗对象进行‘画像’实施精准诈骗。”

最高检第四检察厅负责人此前曾表示,检察机关将把惩治侵犯公民个人信息作为打击治理电信网络诈骗犯罪的重点工作,将行业“内鬼”和职业团伙作为重点从严惩治。

要将“亡羊补牢”变为“未雨绸缪”

2021年10月19日,反电信网络诈骗法草案提请十三届全国人大常委会初次审议。

草案主要规定了反电信网络诈骗工作的基本原则,完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号有关基础管理制度,要求建立电信网络诈骗反制技术措施,加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的治理和其他防范措施建设,明确了法律责任并加大惩处力度。

今年6月,《反电信网络诈骗法草案》进入二审。据了解,草案二审稿在预警防范、加大惩处等电信诈骗案的痛点、难点上精准出招。

二审稿不仅增加了金融机构、电信企业、互联网企业和新闻媒体单位反电信网络诈骗宣传的相关义务和预警劝阻措施,还在“资金链”治理方面,将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户,拓展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务。

两次审议后,人大常委会在中国人大网上公开征求意见,有12390位公众提出了28406条意见。

综合各方意见及要求,草案三次审议稿进行了修改,增加了对从事电信网络诈骗犯罪及关联犯罪的人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,并采取相应的惩戒措施等规定。

此外,草案还进一步加大对尚不构成犯罪人员的行政处罚力度,明确了电信网络诈骗分子除依法承担刑事责任、行政责任以外,造成他人损害的,还应当依法承担民事责任。

8月30日,十三届全国人大常委会第三十六次会议对反电信网络诈骗法草案进行审议。

9月2日,会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。

据悉,《反电信网络诈骗法》将于2022年12月1日起施行。

民警提示:不听,不信,不转帐

根据公安部2021年12月公布的数据,截至当年11月,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件37万余起,抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名,紧急拦截涉案资金3265亿元,拦截诈骗电话15.5亿次、诈骗短信17.6亿条,国家反诈中心APP累计向群众预警2.3亿次。

天津市公安局民警、网络安全领域大V“二喜警官”表示,电信诈骗是可预防的,事前防范十分重要,“不轻信来历不明的电话和短信,不透露自己和家人的身份信息,不向陌生人转账。”他说,如果发现被骗要立刻报案,“这样有利于追回钱款,降低损失。”

他向中新网介绍,目前对于刷单、“杀猪盘”类诈骗,不要相信“带你投资”“用小利润赚大钱”等诱惑话术、套路;对于冒充公检法的诈骗,要明白公检法各部门之间不会相互转接电话,没有骗子所谓的安全账户,更不会要求提供银行卡和密码等信息。

“二喜警官”特别提醒,部分行骗人还会专门要受害人在转账、接听电话时独处或者删掉手机中的国家反诈中心App, “他们会说你已经被监控了,或者他们要你下载的软件和反诈App是冲突的,不要相信,不要删掉反诈软件,转账前一定要找家人或朋友核实和商量。”(完)

《反电信网络诈骗法》通过:加大惩戒,未雨绸缪

即时 | 2022-09-03 09:11

2日上午,十三届全国人大常委会第三十六次会议闭幕。会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律案。反电信诈骗领域取得新进展,有哪些值得关注?电信诈骗迷人眼,应该如何加强防范?

涉及面广、涉案金额多,电信诈骗层出不穷

随着信息技术和移动互联网快速发展,电信诈骗也在更新迭代,犯罪分子盯上了多个领域。今年4月,最高人民检察院发布了10件打击治理电信网络诈骗及关联犯罪典型案例。这些案例涉及虚假投资理财、虚假保健品销售等多个方面。

例如,打着网络游戏交友的名头进行诈骗。

2018年8月至2019年4月,刘某峰等37人以结成网络游戏情侣为名,通过发送虚假的机票订单信息、共享位置截图等方式骗取被害人的信任,引诱玩家高额充值,骗取钱款共计人民币189万余元。

公民个人信息是电信网络诈骗犯罪的基础工具,最高人民检察院公布的案件中,就有电信行业“内鬼”利用职务之便行骗。

2019年12月,电信部门代理商和劳务公司内部人员相互勾结,利用工作便利,非法采集务工人员身份证、人脸识别信息激活手机卡,并用于电信网络诈骗犯罪,涉及68起案件,共计人民币284万余元。

此外,今年5月,公安部还公布了五类高发电信网络诈骗案件——刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法。

据了解,这五类案件在电信网络诈骗犯罪案中占比近80%,成为最为突出的五大高发类案。其中刷单返利类诈骗发案率最高,占发案总数的三分之一左右;虚假投资理财类诈骗涉案金额最大,占全部涉案资金的三分之一左右。

“公民个人信息已经成为电信网络诈骗犯罪的‘基本物料’,犯罪分子或是通过非法获取的公民个人信息注册手机卡、银行卡,以此作为诈骗犯罪的基础工具;或是利用这些信息对诈骗对象进行‘画像’实施精准诈骗。”

最高检第四检察厅负责人此前曾表示,检察机关将把惩治侵犯公民个人信息作为打击治理电信网络诈骗犯罪的重点工作,将行业“内鬼”和职业团伙作为重点从严惩治。

要将“亡羊补牢”变为“未雨绸缪”

2021年10月19日,反电信网络诈骗法草案提请十三届全国人大常委会初次审议。

草案主要规定了反电信网络诈骗工作的基本原则,完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号有关基础管理制度,要求建立电信网络诈骗反制技术措施,加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的治理和其他防范措施建设,明确了法律责任并加大惩处力度。

今年6月,《反电信网络诈骗法草案》进入二审。据了解,草案二审稿在预警防范、加大惩处等电信诈骗案的痛点、难点上精准出招。

二审稿不仅增加了金融机构、电信企业、互联网企业和新闻媒体单位反电信网络诈骗宣传的相关义务和预警劝阻措施,还在“资金链”治理方面,将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户,拓展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务。

两次审议后,人大常委会在中国人大网上公开征求意见,有12390位公众提出了28406条意见。

综合各方意见及要求,草案三次审议稿进行了修改,增加了对从事电信网络诈骗犯罪及关联犯罪的人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,并采取相应的惩戒措施等规定。

此外,草案还进一步加大对尚不构成犯罪人员的行政处罚力度,明确了电信网络诈骗分子除依法承担刑事责任、行政责任以外,造成他人损害的,还应当依法承担民事责任。

8月30日,十三届全国人大常委会第三十六次会议对反电信网络诈骗法草案进行审议。

9月2日,会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。

据悉,《反电信网络诈骗法》将于2022年12月1日起施行。

民警提示:不听,不信,不转帐

根据公安部2021年12月公布的数据,截至当年11月,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件37万余起,抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名,紧急拦截涉案资金3265亿元,拦截诈骗电话15.5亿次、诈骗短信17.6亿条,国家反诈中心APP累计向群众预警2.3亿次。

天津市公安局民警、网络安全领域大V“二喜警官”表示,电信诈骗是可预防的,事前防范十分重要,“不轻信来历不明的电话和短信,不透露自己和家人的身份信息,不向陌生人转账。”他说,如果发现被骗要立刻报案,“这样有利于追回钱款,降低损失。”

他向中新网介绍,目前对于刷单、“杀猪盘”类诈骗,不要相信“带你投资”“用小利润赚大钱”等诱惑话术、套路;对于冒充公检法的诈骗,要明白公检法各部门之间不会相互转接电话,没有骗子所谓的安全账户,更不会要求提供银行卡和密码等信息。

“二喜警官”特别提醒,部分行骗人还会专门要受害人在转账、接听电话时独处或者删掉手机中的国家反诈中心App, “他们会说你已经被监控了,或者他们要你下载的软件和反诈App是冲突的,不要相信,不要删掉反诈软件,转账前一定要找家人或朋友核实和商量。”(刘欢)

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律案获得通过

即时 | 2022-09-02 10:55

十三届全国人大常委会第三十六次会议今天(2日)上午在京举行闭幕会。会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、新修订的《中华人民共和国农产品质量安全法》等。

反电信网络诈骗法草案二审三大看点

即时 | 2022-06-23 13:54

新华社北京6月22日电 题:反电信网络诈骗法草案二审三大看点

新华社“新华视点”记者熊丰、翟翔

全国电信网络诈骗立案数连续12个月同比下降,破案率同比上升。当前,在高压震慑态势下,电信网络诈骗犯罪持续上升势头得到有效遏制,但形势依然严峻复杂,案件多发,且呈现组织化、链条化、技术手段多变、跨境实施等特征。

反电信网络诈骗法草案21日提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二次审议。作为一部“小切口”的专门立法,草案二审稿在进一步总结反诈工作经验基础上,着力加强预防性法律制度构建,强化压实各方面的主体责任和社会责任,加大对违法犯罪人员的处罚,在“难点”“痛点”问题上精准出招。

增加责任主体,强化反诈宣传、预警劝阻

电信网络诈骗是可以预防的,多破案不如少发案。要把电信网络诈骗防住,关键在各方面共同发力。

此次提请审议的反电信网络诈骗法草案二审稿,增加金融机构、电信企业、互联网企业和新闻媒体单位反电信网络诈骗宣传的相关义务;扩大预警劝阻的责任主体,增加其他部门和金融、电信、互联网企业的预警劝阻措施,进一步释放出反诈工作齐抓共管、协同共治的明确信号。

“您好,您安装国家反诈中心App了吗?”在办事大厅,在车站广场……如今,人们感受到反诈宣传形式多样、无处不在,宣传主体也从公安机关拓展到各相关行业领域,全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围正在形成。

2022年5月17日,民警在贵州省三穗县台烈镇寨头村给村民讲解防范电信网络诈骗知识。 新华社记者 杨楹 摄

预警劝阻,是反诈防诈的重要经验。公安部数据显示,截至目前,国家反诈中心App已受理群众举报线索3350余万条,向群众预警2.4亿次;29个省区市的公安机关开通96110预警劝阻专线……

预警劝阻要跑在犯罪分子前面,关键在于分秒必争、以快制快。工信部网络安全管理局局长隋静介绍:“工信部联合公安部推出12381涉诈预警劝阻系统,升级了‘老年人亲情号码预警’和‘闪信霸屏预警’功能,大幅提升预警劝阻效果。去年7月上线以来,累计发送预警短信和闪信7380万条,预警劝阻有效率达60%。”

中国政法大学刑事司法学院副教授李小恺认为,反电信网络诈骗法草案把实践中行之有效的宣传防范和预警劝阻措施上升为法律规定,同时增加相关部门宣传义务和预警劝阻责任,有利于营造反诈宣传浓厚氛围,共筑人民“防线”;有利于动员各类社会力量开展预警劝阻,共砌“防火墙”。

拓展“资金链”治理,提升被骗资金拦截效率

作为侵财类犯罪,电诈违法犯罪分子瞄准的是人民群众的“钱袋子”。与传统诈骗“面对面”方式不同,诈骗团伙借助“互联网+金融”非接触式实施犯罪,诱导被害人使用网络转账,将被骗资金转入由若干“人头”银行账户、支付账户、收款二维码等构成的非法资金流渠道,进行被骗资金的在线转移和“清洗”。

随着互联网金融的迅猛发展,电诈违法犯罪分子利用三方、四方支付、“跑分”平台、数字货币、贸易对冲等多种方式,不断改变转账洗钱手法,转账速度快、隐蔽性强,给公安机关追缴赃款工作带来困难,也对全环节“资金链”治理提出了更高要求。

对此,反电信网络诈骗法草案二审稿将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户,拓展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务。

西南政法大学刑事侦查学院副教授谢玲认为,将银行账户、支付账户、收款条码纳入涉诈资金监测,有利于防止多元化的金融账户构成电诈犯罪洗钱通道,及时发现被骗资金的转账轨迹,并采取有效的技术措施予以拦截,为被害人追赃挽损。

凭借电子支付和资金流转跨行、跨地区、跨境的交易特征,电诈违法犯罪分子盘踞境外,为了达到“取财”目的,使用“人头”银行账户、“跑分”人员提供的收款卡码,对被骗资金进行多次转移。

对此,草案二审稿为保障监测识别异常账户、可疑交易的有效性,明确金融机构可依法收集必要的交易和设备位置信息。

“金融机构依法收集必要的交易和交易设备位置信息,可以有效识别从境外发起的可疑交易,评估账户涉诈风险,为公安机关实施涉案资金止付、查询、冻结争取时间,提升资金拦截时效。”谢玲说。

加大涉诈惩戒,对涉诈人员可采取限制出境等措施

当前,电信网络诈骗团伙的跨国、跨境组织性、规模性特征日趋明显。集团头目和骨干往往躲在境外,打着高薪招聘的幌子,诱骗招募涉世未深的年轻人赴境外从事诈骗活动。

根据公安部有关负责人介绍,公安部一年来先后向重点国家和地区派出多个工作组开展国际执法合作,从境外遣返610余名犯罪嫌疑人;组织开展“断流”专案行动,打掉非法出境团伙1.2万个,抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名。

目前,赴境外针对国内实施诈骗的犯罪嫌疑人大幅减少。但在一些国家和地区,仍有不少犯罪团伙向我公民实施诈骗活动。办案民警认为,当前种种迹象表明,电信网络诈骗犯罪集团开始向打击难度更大的境外地区转移并扩散。

根据打击治理跨境电信网络诈骗的实践需要,反电信网络诈骗法草案二审稿规定,对特定人员出境活动存在重大涉诈嫌疑的,或者因从事电信网络诈骗活动受到刑事处罚的人员,移民管理机构可以决定对其采取有关限制出境措施。

北京大学法学院教授郭雳认为,对有关涉诈人员增设限制出境措施,能够降低电诈案件调查和执法难度,加强对电诈违法犯罪行为的处罚与震慑力度,防止境外成为电信网络诈骗的“法外之地”。

此外,草案二审稿加大对电信网络诈骗人员惩处力度,增加了对电诈违法犯罪分子可以采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

“电诈违法犯罪分子使用的电话卡、金融账户、互联网账号是其实施诈骗活动的信息通联工具和资金归集工具。对因从事电诈活动受到刑事处罚的人员作出一定限制,有利于进一步完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号的基础管理制度,从源头防范电信网络诈骗犯罪。”郭雳说。


反电信网络诈骗法草案二审三大看点

即时 | 2022-06-23 08:44

新华社北京6月22日电 题:反电信网络诈骗法草案二审三大看点

新华社“新华视点”记者熊丰、翟翔

全国电信网络诈骗立案数连续12个月同比下降,破案率同比上升。当前,在高压震慑态势下,电信网络诈骗犯罪持续上升势头得到有效遏制,但形势依然严峻复杂,案件多发,且呈现组织化、链条化、技术手段多变、跨境实施等特征。

反电信网络诈骗法草案21日提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二次审议。作为一部“小切口”的专门立法,草案二审稿在进一步总结反诈工作经验基础上,着力加强预防性法律制度构建,强化压实各方面的主体责任和社会责任,加大对违法犯罪人员的处罚,在“难点”“痛点”问题上精准出招。

增加责任主体,强化反诈宣传、预警劝阻

电信网络诈骗是可以预防的,多破案不如少发案。要把电信网络诈骗防住,关键在各方面共同发力。

此次提请审议的反电信网络诈骗法草案二审稿,增加金融机构、电信企业、互联网企业和新闻媒体单位反电信网络诈骗宣传的相关义务;扩大预警劝阻的责任主体,增加其他部门和金融、电信、互联网企业的预警劝阻措施,进一步释放出反诈工作齐抓共管、协同共治的明确信号。

“您好,您安装国家反诈中心App了吗?”在办事大厅,在车站广场……如今,人们感受到反诈宣传形式多样、无处不在,宣传主体也从公安机关拓展到各相关行业领域,全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围正在形成。

预警劝阻,是反诈防诈的重要经验。公安部数据显示,截至目前,国家反诈中心App已受理群众举报线索3350余万条,向群众预警2.4亿次;29个省区市的公安机关开通96110预警劝阻专线……

预警劝阻要跑在犯罪分子前面,关键在于分秒必争、以快制快。工信部网络安全管理局局长隋静介绍:“工信部联合公安部推出12381涉诈预警劝阻系统,升级了‘老年人亲情号码预警’和‘闪信霸屏预警’功能,大幅提升预警劝阻效果。去年7月上线以来,累计发送预警短信和闪信7380万条,预警劝阻有效率达60%。”

中国政法大学刑事司法学院副教授李小恺认为,反电信网络诈骗法草案把实践中行之有效的宣传防范和预警劝阻措施上升为法律规定,同时增加相关部门宣传义务和预警劝阻责任,有利于营造反诈宣传浓厚氛围,共筑人民“防线”;有利于动员各类社会力量开展预警劝阻,共砌“防火墙”。

拓展“资金链”治理,提升被骗资金拦截效率

作为侵财类犯罪,电诈违法犯罪分子瞄准的是人民群众的“钱袋子”。与传统诈骗“面对面”方式不同,诈骗团伙借助“互联网+金融”非接触式实施犯罪,诱导被害人使用网络转账,将被骗资金转入由若干“人头”银行账户、支付账户、收款二维码等构成的非法资金流渠道,进行被骗资金的在线转移和“清洗”。

随着互联网金融的迅猛发展,电诈违法犯罪分子利用三方、四方支付、“跑分”平台、数字货币、贸易对冲等多种方式,不断改变转账洗钱手法,转账速度快、隐蔽性强,给公安机关追缴赃款工作带来困难,也对全环节“资金链”治理提出了更高要求。

对此,反电信网络诈骗法草案二审稿将涉诈监测治理对象由银行账户、支付账户,拓展到数字人民币钱包、收款条码等支付工具和支付服务。

西南政法大学刑事侦查学院副教授谢玲认为,将银行账户、支付账户、收款条码纳入涉诈资金监测,有利于防止多元化的金融账户构成电诈犯罪洗钱通道,及时发现被骗资金的转账轨迹,并采取有效的技术措施予以拦截,为被害人追赃挽损。

凭借电子支付和资金流转跨行、跨地区、跨境的交易特征,电诈违法犯罪分子盘踞境外,为了达到“取财”目的,使用“人头”银行账户、“跑分”人员提供的收款卡码,对被骗资金进行多次转移。

对此,草案二审稿为保障监测识别异常账户、可疑交易的有效性,明确金融机构可依法收集必要的交易和设备位置信息。

“金融机构依法收集必要的交易和交易设备位置信息,可以有效识别从境外发起的可疑交易,评估账户涉诈风险,为公安机关实施涉案资金止付、查询、冻结争取时间,提升资金拦截时效。”谢玲说。

加大涉诈惩戒,对涉诈人员可采取限制出境等措施

当前,电信网络诈骗团伙的跨国、跨境组织性、规模性特征日趋明显。集团头目和骨干往往躲在境外,打着高薪招聘的幌子,诱骗招募涉世未深的年轻人赴境外从事诈骗活动。

根据公安部有关负责人介绍,公安部一年来先后向重点国家和地区派出多个工作组开展国际执法合作,从境外遣返610余名犯罪嫌疑人;组织开展“断流”专案行动,打掉非法出境团伙1.2万个,抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名。

目前,赴境外针对国内实施诈骗的犯罪嫌疑人大幅减少。但在一些国家和地区,仍有不少犯罪团伙向我公民实施诈骗活动。办案民警认为,当前种种迹象表明,电信网络诈骗犯罪集团开始向打击难度更大的境外地区转移并扩散。

根据打击治理跨境电信网络诈骗的实践需要,反电信网络诈骗法草案二审稿规定,对特定人员出境活动存在重大涉诈嫌疑的,或者因从事电信网络诈骗活动受到刑事处罚的人员,移民管理机构可以决定对其采取有关限制出境措施。

北京大学法学院教授郭雳认为,对有关涉诈人员增设限制出境措施,能够降低电诈案件调查和执法难度,加强对电诈违法犯罪行为的处罚与震慑力度,防止境外成为电信网络诈骗的“法外之地”。

此外,草案二审稿加大对电信网络诈骗人员惩处力度,增加了对电诈违法犯罪分子可以采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

“电诈违法犯罪分子使用的电话卡、金融账户、互联网账号是其实施诈骗活动的信息通联工具和资金归集工具。对因从事电诈活动受到刑事处罚的人员作出一定限制,有利于进一步完善电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号的基础管理制度,从源头防范电信网络诈骗犯罪。”郭雳说。


反电信网络诈骗 民警现场教你应对招数

即时 | 2022-05-15 10:24

5月14日,辽宁盘锦警方举办了一场主题反诈宣传活动。在活动现场,民警通过设置宣传板、发放宣传资料和现场情景再现的方式,生动地向市民讲解骗子是如何进行诈骗的以及防骗知识。

活动中,民警向市民介绍多种常见的电信网络诈骗类型,揭示诈骗犯罪手法并进行防骗知识讲解,并提醒广大市民,一旦发现自己上当受骗,不要惊慌,应尽快向公安机关报案。

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