我国开展理财公司监管评级

2026-03-17 09:01 责任编辑：陈曦

新华社北京3月16日电（记者张千千、李延霞）国家金融监督管理总局3月16日对外发布的《理财公司监管评级暂行办法》提出，为加强理财公司分级分类监管，合理配置监管资源，推动理财公司加快转型发展，金融监管总局及其派出机构按照办法开展理财公司监管评级工作。

金融监管总局有关司局负责人介绍，截至2025年末，全国32家理财公司存续理财产品规模30.7万亿元，占市场全部理财产品规模的92%。理财公司经过6年多发展，规范转型取得积极成效，已成为我国资产管理行业的重要组成部分。为进一步完善理财公司监管制度体系，推动理财公司持续提升能力水平，有必要制定出台这一办法。

办法明确了监管评级要素与方法，设置公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技六大评级模块，分别赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整因素，对理财公司经营管理和风险状况进行综合评价。

办法规定，监管评级结果分为1至6级、以及S级，并分别明确不同等级理财公司的风险特征和分类监管措施。

其中，1、2级理财公司经营稳健、风险状况较好，优先支持开展养老理财等创新试点类业务；3、4级理财公司存在一定或较多风险问题，需加强重点领域监管；5、6级理财公司存在严重风险问题，需从严限制和化解高风险业务，有序实施风险处置或市场退出；S级理财公司为处于重组、被接管、实施市场退出等情况的理财公司，不参加当年监管评级。

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