起底钱宝网七年大骗局：600万元本金7年滚到1.4亿元

用心良苦，南京有关部门曾要求钱宝网迁离南京

早在2015年，南京市政府就对钱宝等类似金融风险加以防范。

2015年11月底，南京国际马拉松赛上，作为几大赞助商之一的钱宝，其LOGO被主办方用白纸挡住。

2015年12月，媒体报道称，南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”，从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

更有消息称，南京市有关部门当时对钱宝网采取措施，限制钱宝网在南京开展线下业务，并要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。

2016年，钱宝网位于南京江宁区办公地点的大门外，4个路口均被拉起横幅，写着“提高风险防范意识，警惕非法融资陷阱，谨防上当受骗，抵制高薪集资诱惑，理性选择投资渠道”。据悉，这些横幅是江宁经济开发区管委会为了提醒投资者而采取的举措。

不过，张小雷旗下的公司并非钱宝网一家。据天眼查提供给《中国经济周刊》的一份调查资料显示，截至案发前，张小雷在72家企业担任法定代表人，集中在软件和信息技术服务业行业；张小雷共投资54家企业，投资金额最大为4455万元。其中，有30多家企业已被注销，提示有风险的公司有40家。

业内人士认为，虽然南京当地政府此前已对钱宝网产生警觉，但面对如此众多的企业和屡屡变动的办公地点，政府相关部门确实有点防不胜防。

张小雷其人：喜欢用“民选总统”比喻自己

1997年，高中毕业后便开始创业的张小雷已经成为一名千万富豪，那一年他28岁，年少得志。但随后这上千万元灰飞烟灭，张小雷又一无所有，重新踏上创业路。

被曝因牵涉“泛美亚事件”入狱

张小雷热衷足球，是足球圈的老熟人。他曾通过钱宝网赞助过西甲球队皇家社会和巴列卡诺，旗下还有一家中乙俱乐部——成都钱宝足球俱乐部。张小雷此前被质疑诈骗，正是与足球有关。

据报道，2003 年，张小雷因牵涉“泛美亚事件”，被质疑挪用巨额款项，未能保障留学球员的生活、训练。张小雷因该事件入狱。

据新华社报道，张小雷当时在海南扩建训练基地，大肆宣传，广泛招生，最终于 2001 年 8 月在收取每名学员约 13 万元的保证金和培训费后，先将首批 11 名小球员送到智利。

张小雷此前曾担任国足前主教练米卢的经纪人，与米卢熟识。泛美亚在智利的合伙人弗朗西斯科也是通过米卢认识，此人早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球，与泛美亚合作办学实际是假借与智利西班牙联盟合作之名，托管给弗朗西斯科自己的足球学校。小球员们除了训练是在西班牙联盟训练场地的边角上一块满是石子的球场上进行以外，其他活动与西班牙联盟俱乐部再无关系。据报道，弗朗西斯科聘用的青训教练是当地20多岁的青年小伙，组织的比赛也是和不知名的球队对阵，但谎称是参加智利联赛。

后来被媒体披露，不仅在训练合作方上存在欺诈，张小雷所收费用也没有完全投入到培训之中。由于长期收不到款项，智利房东无奈停水、停电，西班牙联盟俱乐部也禁止小球员踏入训练场地。更严重的是，小球员的伙食因资金问题受到很大影响。

2003 年 5 月，“泛美亚”转战乌拉圭，称“乌拉圭接待能力强、足球水平高”，虽然更换了合作伙伴，但过程没有太大区别。

上述事件经媒体曝光后，舆论一片哗然。

曾扬言2014年驯服“二马”

纵观张小雷的微博及此前在公开渠道的发声，他时常语出惊人。

在公司内部，张小雷就多次强调伞兵文化，向员工灌输“纷飞的雪花如伞兵落下，正义终将战胜邪恶，我们伞兵就该被包围”的思想。

2013年圣诞节前，张小雷在给员工们的内部培训上说：“你们服务的公司是一个伟大的公司，它伟大之处就在于它即将成为一个显赫的公司，而它现在恰恰还不是，这就是它的伟大之处。我2014年的目标就是驯服二马(马云、马化腾)。”

为了管理公司，张小雷设计了一套特有的机制。公司的最高决策机构为“投资管理委员会”(下称“投委会”)，并设有“投资管理监督委员会”(下称“监委会”)和“选举委员会”(下称“选委会”)。前两者由公司员工组成，后者由“宝粉”组成。 “选委会”选举出“监委会”成员，再由“监委会”选举“投委会”成员。张小雷说，这套机制参考的是美国参议院、众议院以及美国国会制度。

张小雷称，上述做法是“标准的领袖配置”。他喜欢用“民选总统”比喻自己，用“国家”来比喻钱宝，用“打仗”来比喻所面临的各种挑战。

在管理公司之外，张小雷在谈及钱宝网的发展时，也屡屡“放炮”。

2015年12月，张小雷一口气在新三板买下汇能科技、雅格股份、泡宝网、弘祥隆4个壳，一度引起股转系统的高度重视。张小雷扬言：“我不仅要买4个壳，我还要买40个、400个、1000个壳。我要救赎整个新三板！”

而面对钱宝网涉嫌传销的质疑，张小雷说，“那么大体量的企业要是在这个地方出问题，早就被查处了。那就轮不到你们了，公安局还问我呢。”

他最终还是被公安控制了，只是罪名换了一个，是涉嫌非法集资。

(文中陈鑫为化名)