比特币交易存风险 加强监管中国并不独行

人民网北京9月15日讯 本月14日晚，比特币中国发布公告称，经慎重讨论决定，比特币中国数字资产交易平台14日起停止新用户注册；2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。

受上述消息影响，比特币全线大跌。截至14号20时，比特币跌超20%，跌破20000元。

2017年9月13日晚间，中国互联网金融协会发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示，指出比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案，并强调“各类所谓‘币’的交易平台在我国并无合法设立的依据。”

与大多数货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行，是一种依靠算法的“电子货币”。在中国，运营最久的比特币交易平台是成立于2011年6月9日比特币中国。

比特币交易存在风险

中国互联网金融协会称，比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，平台技术风险也较高，易遭黑客入侵盗窃，国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件。

投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，易造成资金损失。

据了解，全世界范围内，比特币的交易活动主要在中国。

2013年11月，比特币价格在不到两个月时间里从750元上涨到最高7589元，随后便“高台跳水”，一周多跌回到了2000元，累计跌幅达74%。这一事件促使中国对比特币开始进行监管。

同年12月5日，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是真正意义的货币，而是一种虚拟商品”的性质，同时禁止中国的银行和支付机构直接或间接参与比特币兑换交易，但普通中国公民仍可将比特币作为一种商品来交易。

2017年初，比特币再次开启新一轮暴涨暴跌，仅比特币中国、币行Okcoin、火币网三家国内平台交易量就达到全球的98%。在监管介入之后，中国境内的交易量明显下降，但仍处于较高水平。

各国加强监管 比特币交易前路何在

对于比特币交易的监管治理，中国并不是独行者。

今年4月，日本国内修订版的《支付服务法案》承认比特币作为虚拟货币支付手段的合法性，并实施KYC政策，即对账户持有人的强化审查，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易。

在新加坡，主要是征税方面的考虑，其税务局表示，当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税。今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明，如果数字代币构成证券与期货法案（SFA）中监管的产品，其发售或发行将受金融管理局的监管。

俄罗斯针对比特币最新的消息是，俄罗斯央行提议将比特币定为数字商品，并对其进行征税。

据韩联社报道，韩国金融服务委员会9月3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。该委员会称，应警惕近期数字货币的交易量和波动范围“过度”带来的风险，防止违法交易和单纯的投机行为。

美国华盛顿州相对严格，规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”。

9月12日巴克莱纽约金融大会上，美国十大财团之首的J.P摩根CEO杰米·戴蒙表达了他对比特币的强烈不看好。

戴蒙说：“如果我们有哪个交易员交易比特币，我会立马开除他。原因有两点：第一，这违反我们的规定。第二，这很蠢。”戴蒙同时说，比特币可能会涨到2万美元才会下跌，但“它终有一天会崩盘。这是一场骗局，没人看清它的本来面目，我着实感到吃惊。” 杰米·戴蒙把比特币比作历史上的荷兰郁金香泡沫，“它不会有好结果”。

比特币的前方通向何处？目前来看仍具不确定性，依然需要相关部门后续政策的出台，让我们拭目以待。（于明飞 林婷婷 王曼）