8年狂涨520万倍的比特币频频用于非法交易 监管何时跟上

毒品交易、买卖枪支、雇佣杀手……

中国证券报记者 徐昭

今年5月以来，比特币又开启一波疯狂的涨势，尤其是8月份，比特币价格一路飙升，从每枚18000元左右一度突破30000元，也创下历史新高。

公开数据显示，从比特币2009年诞生以来，其价格在8年的时间内翻了520万倍。仅今年上半年，比特币价格就上涨了260%。比特币在国际市场上交易同样活跃，日本比特币交易量已达到全球比特币交易总量的46%，比特币价格暴涨已成为全球现象。

比特币值暴涨的背后危机四伏，充斥着不法分子利用其作为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。因此，专家认为监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者的实名审查制度，加大对比特币交易平台违规行为的惩治力度，对部分严重违规的比特币交易平台进行关停取缔。

暗网交易的基石

犯罪分子通过比特币在暗网售卖毒品和违禁品，每年所获得的利润约有1亿美元。

久负盛名的暗网之一“丝绸之路”，被比作黑暗版“淘宝”，像性奴、毒品、儿童色情、黑客、杀手…… 据说，所有沦丧底限的交易在上面都可以轻易地被搜索到。而该平台上所有非法物品均通过比特币交易，价格标准不一。

一个英国枪支交易的网站，一部格洛克19手枪仅为0.202个比特币

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下图是一个护照交易页面，仅需要提供性别、年龄以及可识别特征的照片和签名，就能制造出不同国家的护照。网站标注了各国护照所需支付的比特币价格。

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在一个暗网的拍卖网站上，赫然登出了这样一则启示，被精心策划绑架的英国女模克洛伊·艾玲(Chloe Ayling)作为性奴，起拍价标为30万欧元，买家只被允许用比特币支付。

在暗网上，用比特币你还可以做这些交易：

出售被盗用的信用卡，网络钱包账户、假币等;

来历不明的电子产品交易;

枪支军火、毒品、伪造护照、身份证等交易;

人口贩卖;

收费的网络黑客租赁服务;

很多成人内容，包括非法的儿童色情、另类性癖好等;

各种暴力、虐待、谋杀、死亡相关内容的网站;

邪教组织、恐怖组织发布的信息……

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《经济学人》公布了研究员Gwern Branwen2013年末到2015年对暗网的研究成果，其信息问题接近1.5 TB，来自包括Agora、Evolution以及Silk Road 等众多地下网站的约36 万笔交易，交易总额约为5000 万美元；图片来源：经济学人网站

据报道，违禁物品在暗网上已经存在了4年之久，并且正在快速膨胀。根据2015年的全球毒品调查显示，英国、美国、澳大利亚的吸毒者中10%-15%是在暗网上购买毒品的，那么暗网上怎么能保证交易安全呢?

答案是使用比特币。

北京邮电大学信息安全中心副主任、云安全技术北京市工程实验室副主任朱洪亮表示

目前我们现有的交易系统如银行、微信、支付宝等都是基于可信的第三方为基础，好处在于有集中化的管理、维护和担保。但所有交易记录都可以被查到，隐私性没有得到保护。

比特币本身就具有匿名性，有去中心化的先天优势，基于密码学和共识机制，比特币建立了一个没有任何信任基础的陌生人之间的信任交易，不会泄露参与人的身份信息。

网络上的黑色交易最后总都需要变现。比特币的使用是合法的，不光民间的个人使用，也有大量的金融机构参与其中。同时，比特币不易溯源，不会暴露身份，而且流通广泛。

上述因素，都促成比特币必然成为暗网交易的重要基石。

据一份卡内基-梅隆大学的研究报告指出，犯罪分子通过比特币在暗网站售卖毒品和违禁品，每年所获得的利润约有1亿美元。

尽管“丝绸之路”创办者罗斯·乌布利希2013年10月被美国警方抓获，并于2017年5月被判了无期徒刑的最终审判，但他创立的“黑暗商圈”依旧活跃在暗网中，其背后的比特币交易也不会停止，为此，警方还将加大执法力度，争取早日根除这一非法交易平台。

比特币交易危机四伏

在虚拟货币市场中存在恶意炒作、价格剧烈波动等系列问题，且为洗钱、恐怖融资等活动提供了便利。

比特币交易渠道弱，交易平台无第三方托管，资金安全存疑。

交易平台资金第三方托管，主要就是为了避免交易平台因为经营不善或者其它原因挪用用户资金造成交易用户损失本金的风险。作为国内三大交易平台，火币网、币行(Ok-Coin)和比特币中国都没有第三方机构托管。一旦比特币平台跑路，投资者将措手不及。

区块链的加密技术并不能保证比特币交易的安全。比特币发展至今已经出现过多起投资者资金被盗以及交易平台倒闭的案例。交易平台的倒闭一方面是黑客的攻击造成的，另一方面可能是平台自身携款跑路所导致的。

此外，因为交易量骤增拥塞带宽、系统反应迟缓等技术故障造成的交易平台短暂登录不上的情况，也令部分投资者损失惨重。

黑客攻击

对于比特币来说，都是通过互联网交易平台来进行交易，网上的交易容易受到黑客的攻击，从而使用户资金遭遇巨大安全隐患。

2013年国外媒体对比特币交易平台的一项调查显示，一家比特币交易平台的平均寿命为381天，新交易平台在1年内倒闭的几率为29.9%。对于用户而言，交易平台倒闭可能导致他们收不回比特币。

2013年10月，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL（Global Bond Limited）的页面忽然被关闭。接着，用户们又纷纷被踢出GBL官方QQ群。就在大家还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就带着客户们的钱跑路了。据不完全统计，受害者约500人；据估算，损失金额或将超过2000万元。

2013年12月，地下比特币市场Sheep Marketplace在官网上宣布，由于在11月21日遭受了黑客入侵，网站损失了5400个比特币，被迫关闭。网站宣称，有一位卖家利用安全漏洞偷了5400个比特币，而据称这起事件可能涉及高达96000枚比特币。

2014年媒体统计数据显示，过去3年全世界成立了超过40家比特币交易平台，目前已有近20家关闭，其中13家关闭前未做任何预告，只有6家为用户提供了补偿。

2014年2月，全球最大的比特币交易平台MtGox正式宣布破产，其破产原因是系统漏洞造成的大量比特币损失已经无法弥补客户的损失，MtGox的破产实际源自一个致命的漏洞，该漏洞允许伪造交易ID攻击，在攻击最密集的时期有四分之一的交易都是伪造的。

2016年，几家著名数字货币交易所也难于幸免。5月14日，香港数字货币交易所Gatecoin 被盗，损失价值超过200万美金的以太坊相关资产；8月4日，知名交易所Bitfinex被盗，损失12万枚比特币，价值超过7200万美元，该起网络盗窃案导致全部客户的账户损失了36%的比特币金额。

平台跑路

2017年1月10日，一家名为比特币亚洲闪电交易中心的交易平台出现兑付危机，疑似跑路，该平台曾代客操盘比特币投资，承诺给投资者固定分红以及随时提现。但在1月5日，“亚闪”不仅停止分红，网站也已经关闭，疑似带着投资者的上亿元资金出逃。

盗刷

2015年12月18日，某用户在郑州比特科技有限公司运营的虚拟货币交易平台www.BTC100.com注册了账号，并先后充值共计51万元，在该平台购买了56515.28单位的GGP。2016年1月25日，该用户突然发现账户内56000单位的GGP，在24日13时20分被他人以虚拟地址提现的方式转走，转走时价格为12.46元/GGP，合计损失697760元。

该用户随后向公安机关报案。1月28日，郑州比特科技有限公司出具《证明》，称李先生账户上的56000个GGP被转入到交易平台上新注册的用户“刘某某”账号内，后该用户以站内购买BTC（比特币）和LTC（莱特币）的方式将款项提走。

郑州比特科技有限公司调查发现，盗取比特币的账户是一个新注册账户，该账户注册信息是虚假的，该账号仅使用了谷歌验证一种安全验证方式，无身份信息，未绑定手机号。同时，该公司还通过技术手段发现一可疑账号，判定该账号与盗刷账号为一人所有。

刷量

交易量是比特币投资者尤其是初级投资者选择交易平台的首要考量。资深比特币投资者李志（化名）告诉中国证券报（公众号：xhszzb）记者，比特币交易平台刷量有三种方式：

一是直接虚报交易量。国内主要交易平台均公布24小时交易量，可以虚报一个好看的交易量。

二是设立账户，挂一个程序进行高频对倒，吴清撞上的就是这一类。比特币交易平台允许自交易，挂一个程序在技术上不是什么难事。交易平台只需设定该账户仅接受某一区块链地址的交易对手，实际就是该账户本身。这种对倒表面上形成了交易，实质没有发生比特币转移，交易平台在做大交易量的同时无需承担价格波动风险。

三是设立两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频对倒。

此外，部分交易所通过机器人在成交量上作假，把交易规模做大之后，能够更好地融资。

用于洗钱等犯罪活动

比特币自诞生以来，就因为其便捷、匿名性、无监管的特点，被各种犯罪组织所钟爱。

在比特币网络中，拥有者的身份只以一组加密的计算机代码形式出现。网络只记录了一个比特币是由哪个地址挖出来的，如何流转，但这些地址的拥有者身份却无从查实，相关交易可以轻易从政府监管的视野中隐形，而监管者难以跟踪或拦截。

2015年9月，欧洲刑警组织发布的《2015年度互联网有组织犯罪威胁评估报告》中，也提到了比特币用于犯罪活动的话题。欧盟刑警组织的报告表示，“根据数据，犯罪分子40%的在线支付是使用比特币完成的”。

2015年10月，反洗钱国际组织金融行动特别工作组（FATF）发布了一份报告，警告虚拟货币的恐怖融资风险。这份题为“新兴的恐怖主义融资风险”的报告指出，虚拟货币已经吸引了包括极端主义组织在内的各种犯罪集团的关注。

2015年10月，东方明珠石油公司主席黄煜坤在台湾被绑架，匪徒要求以比特币支付赎金。

2015年11月16日，一个匿名为GhostSec的黑客组织宣称其成员在IS的网络中发现使用比特币融资的证据。根据该声明，IS手中掌握着一个比特币钱包（账户），其中存有价值约300万美元的比特币。

2016年5月有台湾媒体报道称，台湾警方破获一起诈骗集团利用比特币洗钱的案件。某诈骗集团28岁的主犯通过网络自学比特币知识，将诈骗所得全部兑换成比特币，并通过反复汇进汇出电子钱包阻挡警方追查资金流向，一个月内成功洗钱5千多万台币。

国家互联网金融安全技术专家委员会日前发布的报告也指出，在虚拟货币市场中存在恶意炒作、价格剧烈波动等系列问题，且为洗钱、恐怖融资等活动提供了便利。

多措并举完善监管

应该加大对比特币交易平台违规行为的惩治力度，对部分严重违规的比特币交易平台进行关停取缔。

多国目前正在进行或着手比特币的监管立法。

英国警方智库日前建议草拟法律框架，推动比特币没收合法化。具体来说，该智库认为应建立相关法律框架，详细描述比特币的特征、原理等，并限制比特币的相关功能。同时，该智库建议将比特币归类为现金，从而推动比特币没收立法的目的。此外，还应该草拟详细的“比特币没收指南”，通过进一步研究比特币与犯罪所得的关系以及它如何进行勒索攻击等问题，为此类资金没收提供全面指导。

“虽然上半年人民银行对比特币市场及平台乱象加强了监管，但依然存在诸多监管空白。”北京邮电大学教授杨义先表示，应尽早确立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则，把比特币装进制度和监管的笼子里。

黄震认为，面对比特币的疯狂走势，投资者要理性看待，切忌盲目跟风，避免高位接盘。

投资者必须加强学习，研究投资标的及其交易风险，不做不了解的领域的投资。交易平台也应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和报告风险。机构团队应加强信息披露，向安全化、透明化、规范化方向发展。

监管层应介入比特币的监管，适当引入监管科技加强对比特币、区块链进入的检测和预警，尽快把比特币系统性风险控制在合理的范围内。

央行等有关部门可以定期发布风险警示，给市场和投资者进行风险提醒，适当控制比特币价格涨跌的节奏。

另外还可以支持地方政府创新运用监管沙盒等监管科技，把比特币闭环生态纳入监管沙盒之中，进行沙盒试验和风险测试。

此外，还有互联网安全专家建议，相关部门应明确比特币交易平台的监管定位与监管分工，尽快建立比特币交易平台投资者的实名审查制度，实现交易和兑换过程透明化。同时，加大对比特币交易平台违规行为的惩治力度，对部分严重违规的比特币交易平台进行关停取缔。