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两男子利用监管漏洞 让人代还信用卡骗取九万余元

2017-07-13 10:30:01  来源:昆明日报  责任编辑:周冬   我来说两句

现在,越来越多的人在使用信用卡,代还信用卡透支款业务也就成为普遍的一种缓解还款压力、保障信用卡额度的方式。然而却有不法分子利用此法实施诈骗。近日,官渡区人民检察院就受理了这样一起新型诈骗案件。

杭某某、徐某某、罗某某3人平常从事代还信用卡透支业务。今年1月,犯罪嫌疑人佘某某与丁某某两人,找到被害人杭某某、徐某某和罗某某,要求帮助两人代还信用卡透支款。还款当天,待被害人将还款存入信用卡,并接到还款短信后,两名嫌疑人迅速从银行ATM机上取出代还款,造成以上3名被害人损失共计人民币9万余元。

所谓代还信用卡透支业务,是先让信用卡代还方将需要还的款项存进信用卡,并支付手续费,信用卡代还方再通过POS机将款项刷出来,这样一来,客户的信用卡当月所欠款项就已“偿还”,还款期限也延至下个月。

“佘某某与丁某某利用监管漏洞骗取被害人还贷款实施诈骗,固然逃脱不了法律的制裁,但本案反映出来的社会问题也值得重视。”案件承办检察官介绍,信用卡代还款,本质如同信用卡套现。虽然现在信用卡代还款在法律上并没有明确规定是犯罪行为,但根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条的规定:违反国家规定,使用销售点终端机(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应以非法经营罪定罪处罚。

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