治乱象防风险 数十亿元罚单按下金融监管升级键

更多监管“硬手腕”在路上

在今年2月召开的中央财经领导小组第十五次会议上，习近平总书记强调，防控金融风险，要加快建立监管协调机制，加强宏观审慎监管，强化统筹协调能力，防范和化解系统性风险。要及时弥补监管短板，做好制度监管漏洞排查工作，参照国际标准，提出明确要求。要坚决治理市场乱象，坚决打击违法行为。要通过体制机制改革创新，提高金融服务实体经济的能力和水平。

数十亿元的罚单只是这轮金融整治的开始。开展专项治理行动、加大现场检查力度、强化高管人员责任追究……从金融监管部门释放的信号看，更多强硬的监管举措呼之欲出。

银监会表示，今年上半年将集中进行市场乱象整治，股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面是整治重点。

现场检查是增强监管有效性的重要手段。银监会现场检查局负责人王朝弟表示，今年现场检查会有新举措，将严查银行业金融机构对宏观政策、监管政策的执行力，严查监管套利、拉长业务链条、做大业务水分，严查金融案件，严惩害群之马等。

强调对责任人尤其是高管人员的追责是更有针对性的一招。银监会表示，要坚持“一案三问”，发生案件的，坚决问责经办人、相关人和负责人；贯彻“一险三问”，造成风险的，严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人。

“对人的处罚，抓住了关键。”曾刚说，之前监管处罚基本是针对机构，而不是从业人员，对具体的责任人没有太大影响，监管效果大打折扣。

现场检查、专项核查、市场监察、舆情监测、投诉举报……证监会多渠道盯紧各类线索的同时，通过大数据建模，把分散的线索化零为整，为各种违法者布下“天罗地网”。保监会表示，将重点围绕公司治理、保险产品和资金运用三个关键领域处置潜在风险点，强化关联交易监管、股权监管以及资本真实性监管，严厉打击保险资金短期炒作等行为。

提高监管效能，严密的制度是保障。郭树清表示，要根据银行业务和风险的新变化、新现象和新特征，及时更新已经滞后于业务和风险发展的监管规制。最近，从防止信贷资金脱实向虚的规章制度，到对银行业十大风险的重点防控，监管新规不断出台。

监管滞后于创新，但提高监管的反应速度和效率同样重要。深圳紫金港资本管理有限公司首席研究员陈绍霞认为，监管部门应加强全链条监管，借鉴国外成熟市场的监管经验，“提前预防，露头就打”，降低对各种市场乱象的立案标准、起诉标准和认定标准，增强监管的威慑和打击力度。