虚拟性隐蔽性金融性致微传销加速扩张 涉及数千亿

通过微信、QQ、陌陌等发生的“微传销”新形式出现的传销活动，正在加速扩张，成为监管部门的“灰色地带”。《法制日报》于今日独家获取的一份报告显示，由于微传销的虚拟性和隐蔽性特点，参与微传销的人数和金额难以统计，但保守估计，参与人员千万人以上，参与金额达数千亿，无论人数和金额都远远超出传统传销。

这份由中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心(以下简称网络经济研究中心)发布的关于新型网络传销的报告，是我国首个系统研究和阐述新型网络传销即微传销的调研报告，“第一次从传销实践进行科学总结并上升到理论层面的理论文献，为我国防治新型网络传销提供了理论基础。”网络经济研究中心主任武长海告诉《法制日报》记者。

已成传销主要形式

传销，在过去总是与限制人身自由，以上课方式“洗脑”、吸引传销成员，以昂贵的产品为媒介等相联。

“这种传销政府打击比较容易，近年来随着政府打击力度的加大，在地面设点的传统传销模式的生存空间大为缩小，目前已不是传销主流。”武长海说。

这一说法为官方公布的数据所证实。2015年，我国颁布实施《直销管理条例》和《禁止传销条例》恰好10周年。据不完全统计，两个条例颁布实施以来，全国工商、市场监管部门共查处传销案件21904件，案值62.38亿元，罚没金额9.9亿元，已送司法机关案件2251件，9668人。

报告认为，传销在我国的发展可分为三个阶段，即传统线下传销、第一代网络传销和第二代网络传销。

引起武长海团队注意的是第二代网络传销或新型网络传销。自2013年以后它已成为传销的主要形式。“目前，我国至少一半以上的传销为微传销。”武长海带领研究团队历经半年的调研、走访河北、广东、广西、河南等多个省份，以及受害当事人、监管部门和多个相关企业，得出上述结论。

以智能手机为工具

在报告中，微传销被界定为“以智能手机为工具，以微博、微信、微视、博客、陌陌、QQ、空间及其他微软件等为平台，以电子商务、网上创投、网上股权投资、微信营销、微商、虚拟货币、金融互助、慈善救助、免费旅游等旗号为内容，以微信支付、支付宝、网络银行以及其他支付工具为资金流转工具的传销活动”。

根据报告，微传销具有虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更加具有欺骗性等新特点。微传销活动的特点是发起灵活，传播速度快，参与人员隐蔽，资金转移方便，发现和查处难度大，社会危害广，参与人员更加广泛，参与总金额更加巨大。

近年来，相关案例层出不穷，无一不涉及众多人数与巨大金额。例如，2015年被判刑的所谓“亚洲催眠大师”陈志华，从2013年1月到2014年3月的15个月内，打着“微信营销、月入百万”的口号，以手机微信为平台，把传销伪装成微信营销、免费授课的形式。涉案人员达329人，涉案金额达461万元。

再如，天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段结合时新的PE(私募股权投资基金)概念，从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元。

金融互助实为骗局

涉及金融的微传销尤为泛滥，如日益兴起的虚拟货币传销。目前国内的虚拟货币已达数百种。

武长海介绍，2012年后国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例，例如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币等等。这些所谓“虚拟货币”都有一个显著特征，“都打着创新幌子，许以高额回报，实则就是传销骗局”。

值得注意的是，从2015年起，“金融互助”式传销成为微传销的主流。“这或与2013年下半年微信支付的上线相关，微信支付的快捷支付功能，极大地方便了金融传销中钱币快速流传的需求。”报告分析。

2016年6月中旬统计显示，仅在微信上点“金融互助”的搜索，即可搜到200余个推广微信公众号和大量的微信交流群。

“MMM金融互助社区”及其类似“金融互助”平台大量涌现。经过调研，武长海团队发现，这类平台多以“互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。

上百互助出现问题

据报告统计，这些平台除了包括论坛、QQ群、微信、贴吧、手机移动端、新闻网站、搜索引擎等常见媒介成为最主要的扩散渠道外，腾讯和百度等众多带“V”认证标志的网站或公众号也成了重要的传播途径，一些网店大量存在出售“金融互助”平台源码、系统开发的店铺。

在百度搜索引擎上输入“金融互助”进行搜索，相关信息达到487万多项。在MMM金融互助在中国盛行之际，其他众多金融互助平台也蜂拥出现。“实际的金融互助投资平台数量之大，影响范围之广，参与人数之众超出我们的想象，难以精确估算。”武长海说。

报告分析，以微信等社交软件为例，在社交基础上快速发展起金融支付和清算业务，但大量非实名用户的存在，为寄生在这些平台上的金融互助投资传销平台带去极大的隐蔽性，伴随着参与人员流动性、跨区域性和跨境性等特点，再加上相关法律的滞后性，以及对金融互助投资平台的定性和取证等难以确定，“监管难度非常大，导致了金融互助平台的非理性繁荣”。

金融互助具有诈骗和金融传销的性质，对此，中国人民银行多次发出警示，此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。

根据报告，截至目前，已经有上百个这种互助模式的资金盘出现问题，数百亿甚至上千亿元的金钱被不法分子骗走，容易引发大规模的群体性事件，不仅严重地扰乱了市场经济秩序，而且直接危害人民群众的人身、财产权益、破坏社会管理秩序，危害社会稳定。(记者 张维制图／高岳)