网络融资犯罪频发 披着“互联网金融”外衣非法集资

央广网北京5月14日消息（记者王楷 潘毅）据中国之声《央广新闻》报道，当前，非法集资犯罪案件高发，形势严峻。记者从公安部了解到，今年一季度，非法集资犯罪的立案数达2300余起，涉案金额超亿元案件明显增多。与此同时，犯罪活动网络化特征明显，假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多。近日，上海、江西公安机关破获的两起案件，犯罪分子正是披着“互联网金融”的外衣，从事非法集资和传销犯罪活动。

作为“互联网 ”在金融领域的重要表现形式，P2P网贷平台近年来发展迅猛，但一些欺诈项目夹杂其中。2015年，上海市公安机关侦破沪易贷非法集资案。犯罪嫌疑人邢某曾经在温州从事建筑业，旗下有上百家美容连锁机构。为了“让钱来得更快”，2014年3月起，他成立上海佰强股权投资基金管理有限公司，并设立“沪易贷”网站，对外宣称“沪易贷”是佰强旗下网络金融投资平台，通过“沪易贷”先后发布为期1至12月不等的投资标的，承诺到期归还本金并支付高额的年息。据公安机关调查，这些标的几乎一半都是虚假的，背后没有实际项目。

上海公安局经侦总队一支队探长林植介绍说：“从网站上，投资人看到这些钱投了这个标，有可能是进了这家项目公司，但其实钱经过第三方支付平台，都转移到自己控制的个人银行卡，相当于形成了资金池。然后用资金池里的钱去放贷。”

截止案发，佰强公司通过“沪易贷”共募集资金1.9亿余元，其中最高的一笔达到600余万。打着高收益、低门槛、快回报的招牌，不少投资者被钓上了钩。林植：

林植说：“他其实是2014年5月开始做的，到2015年的4、5月份平台的资金就兜不下去了。在短短一年时间里，能吸引到这么多投资人的钱，主要原因是利息比较高，在网站上许诺的达到年化的百分之二十几到三十几，而且都可以做短期，比如一个月到三个月，投资人比较感兴趣。”

据了解，在“沪易贷”平台进行交易的投资人来自全国各地，涉及近29个省市自治区。那么，这些人当初是怎么上钩的呢？犯罪嫌疑人邢某表示，除了在其他网站做广告、用QQ群维系关系、在社区散发宣传单页、群发广告短信等方式，该公司还在安徽组织过两百多人的大型宣讲会，宣传其当地某地产项目。“约他们到公司来见面，到项目实地考察，看这里的房价等各方面，反响很好，觉得项目都能赚钱的，他们当时才投了资。”

此案正在审理中。近期发生的“e租宝”、“泛亚”、“上海申彤大大”等非法集资案件危害巨大、波及地域广泛。越来越多的案件打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号，网络借贷成为案件多发的高危领域。

公安部经济犯罪侦查局涉众型经济犯罪侦查处处长刘路军认为，这种形式和以往相比更具有新颖性，很多老百姓不了解什么是金融业态，但一看收益率非常高，很有诱惑力，而且违法犯罪分子宣传时往往打着国家政策、项目、经济创新的幌子撑门面，但实际上干的是鱼目混珠、违法犯罪的事，和国家倡导的大政策、大方向是相反的。