14部委联手整治非法集资 邀名人站台成新特点

14部委联手整治非法集资

邀名人站台成非法集资新特点

昨天，记者从由14部委联合召开的处置非法集资部际联席会议上获悉，当前全国非法集资形势严峻，犯罪手法翻新升级。监管部门将加大防范和处置非法集资力度，针对一些区域和行业风险隐患较大的重灾区，部际联席会议将在下半年开展非法集资风险专项整治行动。　　　

>>事件

下月起清理非法集资广告

针对猖獗的非法集资行为，由14部委成立的部际联席会议表示，将督促各行业主管、监管部门加快完善监管措施，加强日常监管和风险防控，特别对P2P网络借贷、众筹融资、农民合作社、房地产、民办教育、养老机构等一些案件高发重点领域和新的风险点，进一步加大工作力度。同时，对没有明确主管、监管部门的行业领域，地方政府要组织协调相关部门强化综合监管。

联席会议还将联合建立全方位监测预警体系，积极研究利用互联网、大数据、云计算等技术手段加强非法集资监测预警。此外，联席会议将利用人民银行反洗钱监测系统进行监测分析，以加强对涉嫌非法集资可疑资金的监控。

为加强广告管理，净化社会舆论环境，部际联席会议将在5-7月份，继续在全国开展排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动，会同有关部门加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管，研究加强对门户网站、微博、微信、手机客户端、百度搜索等新兴媒体发布融资类广告的管控。

针对一些区域和行业风险隐患较大的重灾区，部际联席会议定于下半年组织开展全国非法集资风险专项整治行动，对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查，摸清风险底数，依法分类处置，妥善化解风险。

>>背景

非法集资网络化趋势明显

非法集资形势仍然十分严峻。据部际联席会议办公室统计，2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值。

据介绍，非法集资活动呈现新的特点：案件风险加速暴露，大案要案高发，犯罪手法翻新升级，“泛理财化”特征明显。近两年，以E租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额几百亿元，涉及几十万人。非法集资犯罪手法也不断升级，逐渐升级包装为“投资理财”“互联网金融理财”“金融互助理财”“地产理财”等理财产品，“泛理财化”已成非法集资的重要特征。

如今，非法集资的犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强。非法集资组织结构愈加严密，专业化程度高，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗误导性较大。

此外，非法集资网络化趋势日益明显，集资方式从线下向线上转移，不规范的互联网金融平台大量涌现，借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。

>>提醒

如何识别非法集资？

不论是P2P，还是伪P2P，只要发生了集资诈骗，都会给投资人带来重大损失。对此，中国人民大学经济学院教授李义平表示，老百姓选择理财投资的时候，千万不要被高息诱惑，不要轻信宣传选择自己不熟悉的理财产品。

李义平分析称，非法集资通常以各种高回报为诱饵，达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的。非法集资一般会承诺一定期限内给出资人还本付息，还本付息除采用货币形式外，还包括实物形式或其他形式。此外，还要警惕以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员并吸收其资金的模式。

公安部相关人士在发布上提示称，非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构投资项目、理财产品，编造投资前景，以高利为诱饵向社会公众进行非法集资。

银监会主席尚福林曾指出，投资者在参与社会金融活动时，一要看是不是面向社会不特定对象在筹集资金。二要看是不是承诺超常的高利回报。三要看营销，是否公开宣传，然后再做审慎的投资决定。

>>链接

非法集资典型案例

◎泛亚案件

今年2月，昆明市人民政府通报称，昆明等地公安机关自2015年12月1日起，对昆明泛亚有色金属交易所涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，董事长单九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。

◎大大案件

去年12月25日，大大集团发声明确认因涉嫌非法集资被立案侦查，所有客户兑付工作停止。近日，经侦部门对大大的投资人做出公开回应称，大大集团案件目前已追缴超2.6亿元，最快今年下半年结案。

◎MMM金融互助案件

今年1月，央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报，提示MMM平台风险，称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。

“MMM”全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)。MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。

京华时报记者余雪菲