卡贩子网上收购身份证 银行审核不严开方便之门

一张真实的二代身份证，一家提供代办服务的淘宝网店，一个坐镇指挥的店老板，一层又一层的代办人，这条“生产线”最终的产品是银行卡。通过他们，大量冒用他人名字的信用卡和储蓄卡从银行流出，最终落到“有特殊用途”的人手中。

日前，一系列代办银行卡的串案在丰台区被破获，检察官为记者详细揭秘这条代办银行卡的产业链。令人震惊的是，这项涉嫌妨害信用卡管理罪的行为如今已经成了热门生意，各种代办公司仍然在网上大肆揽客。检察官表示，为这种生意打开方便之门的正是各部门的多处监管漏洞。

从收睡眠卡到代办新卡贩卖

这条产业链的中心环节是一家淘宝网店。来京打工的孙元(化名)一直没有什么正当的工作，正在为生计发愁的时候，偶尔听老乡说起有“代办银行卡”这种生意，据说收入很不错，于是怦然心动，很快在淘宝开起一家网店，出售的服务就是“代办各种银行卡”，同时还在多个网站为自己打广告，等待对银行卡有“特殊用途”的人上门。

他没想到，对银行卡有特殊需求的人还不少，很快顾客盈门。“他们开网店通常只是为了做广告、揽客，一旦和客人接上头，就改为线下交易。”办理此案的检察官罗滔告诉记者。据了解，借记卡买卖早已有之，“卡贩子”其实五六年前就开始出现。最初，“卡贩子”从持卡人手中购买闲置或睡眠卡，然后拿来出售，由于客户往往因为这类借记卡有交易记录而不敢买。“现在，他们直接用身份证到银行办理没有用过的新卡，甚至可以按客户的要求去指定的银行网点卡办卡。”提供的服务显然比以前更加上档次了。

罗滔表示，网络交易是“卡贩子”们最常用的方式，他们在侦破案件时发现，网上有大量的这种信息，为犯罪者提供了方便，有人求购，有人代办，买卖需求就这样搭上了线。记者在淘宝搜索“代办银行卡”，出现“根据法律政策无法线显示”的字样，此类信息已被屏蔽，但是在百度等多家网站搜索，这种“求购”和“代办”的广告却依旧大量存在。

卡贩子收证办卡一条龙全包

孙元从今年4月开始经营这项生意，到底做成了多少笔，赚了多少钱，在淘宝店店并没有交易记录，他自己也含糊其辞。然而，他住处搜出来的300多张身份证却泄露了他的“商业秘密”。“据他说，这些身份证都是办卡的人自己寄过来的，一个身份证可以代办一张银行卡，说明他这几个月最少办了300多张卡，被抓获的时候，他身上还有10多张卡没有出手。”罗滔告诉记者，这些身份证被鉴定都是真的二代身份证，“身份证肯定不是办卡者本人的，孙元当然很清楚这一点，但是他们的职业道德是绝不多问，不问来路不问用途，卡办好之后卖出去了，这些身份证就被孙元留下了。因为对于办卡人来说，这个身份证已经没有什么用处，而他还可以顺手把这些身份证倒卖出去赚一笔。”

孙元能够顺利开展代办银行卡的业务全靠手头的真实身份证，而这些真实的身份证是从哪里来的呢？代办银行卡的“上游生意”——倒卖身份证由此也浮出水面。丰台检察院的另一位办案人员李响告诉记者：“办案中发现，在网站搜索引擎上输入‘身份证’字样，就会出现大量办理、出售身份证的信息，不少人在做这个生意。”在目前已经侦破的一起倒卖身份证案件中，身份证贩子以每张20到50元的价格从网上收购大量身份证，再以300到500元的价格卖出去。一些“卡贩子”甚至还提供一条龙服务，兼做收购身份证的业务，不用办卡者提供身份证，自己全包，当然价格也更贵一些。